Политички изложена особа (ПЕП) је особа која има (или је имала) релевантну јавну функцију или која одржава неку врсту односа са људима на релевантној јавној функцији.
Стога се називају политички изложене особе (ПЕП), не само људи који заузимају или су заузимали релевантне јавне функције или функције, већ и они који имају одређени степен повезаности са тим људима (породичним, социјалним или професионалним).
Важно је имати на уму да чак и ако особа престане да обавља јавну функцију, и даље се може сматрати ПЕП-ом. Међутим, не постоји опште правило о томе колико дуго ће се и даље сматрати ПЕП-ом. Можемо пронаћи неке земље које предлажу временско ограничење да престану да буду ПЕП (као што су две године) и друге земље у којима особа престаје да буде ПЕП директно када нестану карактеристике због којих је ПЕП.
На шта утиче то што је политички изложена особа (ПЕП)?
Иако није ограничен само на финансијски сектор, важност сматрања ПЕП-ом често је повезана са овим. То је зато што финансијски субјекти имају обавезу да знају да ли се повезују са ПЕП-ом. Или другачије речено, они су дужни да знају да ли се повезују са ПЕП-ом.
Ова обавеза коју финансијски субјекти морају знати да ли је неко ПЕП лежи у великом ризику од учествовања у подмићивању и корупцији. Због тога ће ови субјекти морати да изврше веће проучавање и праћење пословања ПЕП-а.
Врсте ПЕП
Не постоји јединствена дефиниција за ПЕП, међутим, можемо их групирати на следећи начин:
- Национални ПЕП-ови: Људи са релевантном јавном функцијом на националном нивоу, као што су шефови држава, високи владини званичници, војска, правосудни службеници, представници политичких партија, руководиоци државних предузећа.
- Страни ПЕП: Људи са релевантном јавном функцијом у иностранству, попут шефова држава, државних званичника на високом нивоу, војске, правосудних званичника, представника политичких партија, руководилаца државних компанија.
- Међународне организације: Људи са релевантном функцијом у међународним организацијама.
- Рођаци ПЕП-а: Људи који имају везу са ПЕП-ом, било крвним сродством или браком или било којим еквивалентним обликом.
- ПЕП удруживањем: Људи који би могли имати користи од блиских односа са ПИП-ом, било социјално или професионално.
Примери ПЕП
Анализираћемо неколико измишљених случајева који су примери политички изложених особа (ПЕП).
Замислимо да госпођа Миранда (која је председница шпанске владе) и њен син желе да отворе банковни рачун у Шпанији. Банка би морала да покрене поступак да би утврдила да ли су ПЕП. Што се тиче госпође Миранде, нема сумње јер је она председница шпанске владе (Национални ПЕП). Њен син, иако не заузима ниједан положај или јавну функцију, сматра се ПЕП-ом јер је син госпође Миранде (рођака ПЕП-а).
Сада размислимо о господину Перез-у, који је пријатељ госпође Миранде из детињства и жели отворити рачун у банци. У овом случају, могао би се сматрати ПЕП-ом удруживањем, мада би било неопходно разјаснити да ли је то заиста близак однос, јер задржавање неке врсте пријатељства у детињству не значи да тренутно представља ризик. У случају да је господин Перез тренутно једна од особа од поверења госпође Миранде, могао би га се сматрати ПЕП-ом удруживањем, али ако није, не би морао сматрати ПЕП-ом.
Сада замислимо господина Гарцију, који је тренутно генерални директор Уједињених нација и жели да отвори рачун у финансијској институцији у Шпанији. Господин Гарциа би се сматрао ПЕП-ом заузимајући одговарајућу функцију у међународној организацији.
На крају ћемо размислити о господину Молини, који је био министар унутрашњих послова у Немачкој, а такође жели да отвори рачун у шпанској банци. У овом случају, будући да је у прошлости био министар унутрашњих послова у Немачкој (страни ПЕП), мораће да се разјасни да ли се он и даље сматра ПЕП-ом на основу неколико фактора, као што је време када је био на тој функцији и / или време шта се догодило од вашег одласка са функције.