Управљање ризиком су процеси мерења и квантификације вероватноће негативних ефеката на тржишта у финансијским улагањима.
Управљање ризицима се фокусира на мерење могућих ризика у било којој финансијској инвестицији, као и на успостављање планова за непредвиђене случајеве и покривеност у случају да они постану стварност.
У том смислу, управљање ризиком припрема извештаје и трендове са којима се могу доносити одлуке у случају да прогнозе премашују трендове.
На финансијском пољу, управљање ризиком се узима као једно од главних поља деловања, јер заправо мери нестабилност инвестиције или имовине и заузврат даје предлоге за ограничавање у случају кризе. Ова нестабилност, која се мора узети у обзир при свакој процени улагања, мора се супротставити диверзификацијом улагања, на такав начин да смањује ризик и надокнађује могуће губитке.
Квантификација ризика се врши кроз технике и студије засноване на искуству (емпиризам), односно на ендогеним променљивим имовине и на егзогеним променљивим или на тржишту или окружењу.
Врсте финансијских ризика
Постоје одређени ризици у зависности од њиховог порекла и увек у вези са осцилацијама на финансијским тржиштима:
- Курсни ризик: Они су ризици проистекли из промена на девизним тржиштима.
- Ризик од каматних стопа: Услед кретања националних или глобалних каматних стопа.
- Тржишни ризик: Конкретно изазван волатилношћу хартија од вредности и друге имовине на финансијским тржиштима.
- Кредитни ризик: Изводи се из могућности да било која од уговорних страна не преузме своје обавезе.
- Ризик ликвидности: Последица тога да једна од укључених страна није преузела своје обавезе или плаћања тако што није могла да претвори своју мање ликвидну имовину у расположиви новац или новац.
- Оперативни ризик: Могућност финансијских губитака који потичу из околине, било да се ради о поступцима, процесима, глобалним тржишним трендовима, застаревању или неком другом.
- Земља ризика: То је дато правном сигурношћу и макроекономском ситуацијом у земљи.
- Системски ризик или минимални ризик: То је ризик заједнички за сектор или финансијску инвестицију.