Служба за жалбе Националне комисије за тржиште хартија од вредности (СРЦНМВ)

Служба за жалбе Националне комисије за тржиште хартија од вредности (ЦНМВ) је административна јединица одговорна за решавање жалби и потраживања корисника инвестиционих услуга.

То је одељење основано 1987. године како би се решиле несугласице које су створили финансијски корисници. У том смислу, сваки инвеститор који сматра да су његова права повређена као резултат неефикасног пословања субјекта може да оде у Службу за жалбе Националне комисије за тржиште хартија од вредности. Међутим, треба напоменути да извештаји које издаје СРЦНМВ нису обавезујући, већ само информативни.

ЦНМВ је задужен за успостављање неопходних захтева за подношење захтева и узроке неприхватљивости. Поред тога, годишње се објављује извештај СРЦНМВ где се сумирају жалбе корисника. Такође укључује резолуцију коју је усвојио СРЦНВМ и накнадни став ентитета који се понашају или не поступају у складу с тим.

Ко може поднети захтев пред Службом за жалбе Националне комисије за тржиште хартија од вредности?

У складу са одредбама прописа, свако лице које има статус корисника инвестиционих услуга може поднети упите и захтеве СРЦНМВ. Стога налазимо врло широк спектар легитимираних предмета:

Физичка лица шпанске или стране држављанства.
Правна лица шпанског или страног држављанства (у свом или клијентовом интересу).
Удружења која заступају колективне интересе корисника.
Службе за кориснике (обично упити).

Даље, наведене услуге мора да пружа један од ентитета под надзором ЦНМВ-а. Односно од стране субјеката који имају статус субјеката овлашћених за пружање инвестиционих услуга:

Компаније за инвестиционе услуге
- ХоВ (СВ)
- Агенције за хартије од вредности (АВ)
- Компаније за управљање портфељем (СГЦ)
- Фирме за финансијско саветодавство (ЕАФИ)

Компаније за управљање институцијама за колективно улагање (СГИИЦ)
Националне кредитне институције (пружаоци инвестиционих услуга)
Стране кредитне институције (овлашћене за рад у Шпанији)

Инвеститор се може консултовати у службеним регистрима ЦНМВ-а која су лица стварно овлашћена.

Предмет потраживања пред Службом за жалбе Националне комисије за тржиште хартија од вредности:

Легитимни корисник инвестиционе услуге има три начина да започне поступак са СРЦНМВ: Упити, жалбе и захтеви. У сва три случаја предмет поступка мора бити повезан са умањењем права која је корисник стекао приликом закључења уговора са ентитетом или са кршењем прописа о заштити купаца и транспарентности информација:

Упити: У вези са процедуралним питањима и тумачењем прописа.
Потраживањес: Због радњи или пропуста субјеката који крше прописе и у којима се покушава вратити право или интерес корисника.
Жалбе: Због неефикасних радњи ентитета (кашњења, занемаривање итд.).

Треба нагласити да се предмет захтева мора односити на одређену операцију, као резултат уговора који је клијент већ потписао. На пример, корисник није могао да затражи од СРЦНМВ да провери процене његовог портфеља током последње три године, али је могао да поднесе захтев за непримање довољно детаљних информација приликом уговарања структурираног производа.

Процедура коју треба спровести пред Службом за жалбе Националне комисије за тржиште хартија од вредности

Чини се да је регулисано ЕЦЦ Налогом 2502/2012 од 16. новембра и састоји се од неколико корака: Прво, корисник мора поднети захтев код Одељења за корисничке услуге предметног ентитета и, у случају да ентитет има ову цифру , омбудсман за кориснике. Ако је петиција одбијена или је протекао период од два месеца од њеног подношења без добијања решења, клијент мора формално да уложи жалбу СРЦНМВ. Друго, корисник мора припремити сву документацију потребну за покретање поступка са СРЦНМВ. Коначно, захтев ће се извршити путем једног од планираних канала (лично или путем интернета).

Што се тиче обраде захтева, ако се прихвати, информације се преносе субјекту захтева како би могао да пружи наводе. Поступак се може завршити пре резолуције СРЦНМВ претрагом ентитета или повлачењем заинтересоване стране или након издавања извештаја о решавању. Међутим, добијање повољне резолуције не значи да ће корисник видети како се потраживања обнављају. Имајте на уму да извештаји које издаје СРЦНМВ нису обавезујући.