Фактори за избор инвестиционог фонда су оне променљиве које се морају узети у обзир при одабиру исплативог улагања у инструмент штедње као што је инвестициони фонд.
Инвестициони фонд је средство састављено од доприноса инвеститора који улажу свој капитал како би му се вратила добит. Инвестиционим фондом ће управљати инвестициони менаџери који ће одлучити да усвоје инвестициону политику, као и њену расподелу и избор финансијских инструмената у које ће се инвестирати.
Постоје различите врсте инвестиционих фондова као што су традиционални који улажу у производе са променљивим дохотком, фиксни приход, деривате, Форек или робу која покушава да побољша референтну имовину или Репер на тржишту, индексни фондови који понављају понашање одређеног индекса. тржиште, ЕТФ-ови који су хибрид између удела и инвестиционог фонда, професионалнији и персонализованији алтернативни фондови за управљање учесницима, фондови намењени појединцима као што су хеџ фондови или хеџ фондови, СИЦАВ-ови са повољнијим пореским импликацијама или фондови за инвестиције у некретнине који улажу од домова и гаража до индустријских објеката.
Фактори за избор инвестиционог фонда
Најважнији фактори при одабиру инвестиционог фонда су следећи:
- Обим управљане имовине.
- Углед и филозофија управника фонда, менаџера и скрбника.
- Политика улагања у фондове и расподела средстава по секторима и земљама.
- Морнингстар Ратинг.
- Процена кредитног рејтинга.
- Ниво промета портфеља. Активно управљање наспрам пасивног управљања. Прекомерно управљање може створити значајне накнаде и тиме смањити профитабилност фонда. Многи менаџери инвестиција преговарали су о ретроцесији провизије са финансијском институцијом.
- Процените пет најважнијих позиција у фонду.
- Дугорочна профитабилност. Последњих 5 година и 10 година ако постоји евиденција.
- Тржишна бета, говори нам како се профитабилност имовине разликује у односу на референтно тржиште.
- Коефицијент цуртосис, анализира степен концентрације хартија од вредности које чине портфељ.
- Шарпов однос, мери вишак приноса у поређењу са ризичном имовином. Овај однос је веома важан.
- Референтно или референтно средство.
- Ликвидност портфеља.
- Датум на који се узима нето вредност имовине.
- Транспарентност информација о фонду у информативној брошури и тромесечним извештајима.
- Објављивање нето вредности имовине у званичним економским медијима.
- Накнада за управљање, депозит, претплату и откуп. Поред тога, може постојати и провизија за профит.
- Временски хоризонт и профил ризика (заслужује посебно напомињање иако је укључен у горе поменуту инвестициону политику)
Ових 18 тачака не укључују све могуће тачке које би се могле анализирати из фонда. Било би их много више, а неке од њих је немогуће анализирати или знати. Међутим, узимајући у обзир ове факторе и детаљно их анализирајући, вероватније ћемо одабрати квалитетан инвестициони фонд.
Спремни да инвестирате на тржишта?
Један од највећих брокера на свету, еТоро, учинио је улагање на финансијским тржиштима доступнијим. Сада свако може инвестирати у акције или купити део акција са провизијом од 0%. Почните да инвестирате одмах са депозитом од само 200 долара. Запамтите да је важно тренирати за инвестирање, али наравно данас то може свако да уради.