Исплате из благајне су они одливи готовине чији је циљ задовољење неизмирених дугова код добављача и поверилаца.
На овај начин, овај концепт ће обухватити сва плаћања која извршимо нашим добављачима или повериоцима.
Неки примери би били рачуни или куповина основних средстава. Ефикасан и делотворан поступак плаћања прави разлику између поверења или неповерења оних којима дугујемо новац. То на крају може утицати на нашу репутацију.
Како правилно управљати уплатама из благајне
Као што смо већ напоменули, правилно управљање ризницом је од суштинске важности. Стога, следење одређених корака може нам помоћи да то спроведемо. Имајте на уму да све што се планира има веће шансе за успех.
- Прво, преговарајте. Морате ступити у контакт са добављачима или повериоцима и утврдити услове куповине и пружања услуга. У идеалном случају, то је путем уговорног документа. Ако то није могуће, бар је боље то учинити е-поштом и сачувати разговоре.
- Друго, снађите се, јер ова реч има глобално значење. Сада је време да проверимо услове и прилагодимо их условима прикупљања наших клијената. Овде морамо избећи проблеме са ликвидношћу или појаву негативног обртног капитала. Овај корак је можда најважнији и софтвер за управљање пословањем (постоји неколико врло добрих бесплатних) је од суштинске важности.
- Коначно, контрола ових плаћања. Важно је показати озбиљност, формалност и искреност у раду са добављачима или повериоцима. Због тога морате бити заинтересовани за извршене уплате и знати да ли су се оствариле.
Инструменти плаћања
Постоје многи начини плаћања, чак и више са ширењем платформи на Интернету или на мобилним телефонима. Али да видимо неке од најрелевантнијих:
- Банковни трансфер. Била је најчешћа све док је нису прегазиле платне платформе. Састоји се од преноса средстава са једног банковног рачуна на други под одређеним условима. Уплата се обично врши одмах или за неколико дана, у зависности од тога да ли је национална или не и да ли се врши истом ентитету.
- Платформе за плаћање. Они су се развили захваљујући дигиталном добу и Интернету. Најпознатији је Паи Пал, један од пионира. Али постоје и неки који су обично повезани са банкама. Ово је случај са Бизумом, резултатом сарадње различитих шпанских банкарских ентитета и који омогућава плаћање са мобилног на мобилни уређај.
- Чекови или менице. Овај модалитет састоји се од низа докумената који замењују готовину. Први омогућавају прикупљање новчаног износа у било ком тренутку, други на датум истека. Обоје се све мање користе због технолошког напретка.
- Рачуни банке са директним задуживањем. У овом случају, добављач има могућност да на наш банковни рачун изврши наплату износа куповине. Због тога смо претходно одобрили овај поступак код наше банке. Програми за управљање имају апликацију која директно повезује и аутоматизује поступак.
Пример трезорских уплата
Коначно, ништа боље од примера. Урадили смо то у прорачунској табели, али његов изглед би био сличан ономе који нуди програм управљања. У њему имамо наплату и исплате планиране за четвртину у три модалитета: готовина, 30 дана и 60 дана. С друге стране, имамо неке новчане билансе које предвиђа одељење за финансије.
Ради једноставности груписали смо наплате и исплате, иако у стварности то обично имају различите датуме. Овај посао изводи софтвер за управљање. Они показују детаљна очекивана примања и исплате и потенцијалне проблеме са ликвидношћу.
Оно што радимо је да додамо све трошкове, одузмемо збир свих уплата и добићемо стварни салдо трезора у сваком тренутку. Разлика је важна, јер ако је позитивна, добро нам иде.
Супротно томе, ако је негативан (попут готовинских плаћања у примеру), погодно је сазнати зашто, избегавати коришћење кредитних линија, колико је то могуће.
