Фазе прања новца

Прање новца састоји се од три различите фазе: пласирања, прикривања и интеграције.

Ове фазе се могу изводити заједно или одвојено. Међутим, обично се заврше истовремено.

Фаза полагања

Међународно познат као пласман (англосаксонски термин). У овом почетном тренутку криминалци покушавају да у финансијски систем унесу прљави новац у готовини или било коју другу врсту робе (увек илегалног порекла). Односно, овде покушавају да докажу легалност оној роби стеченој незаконитим активностима.

Могло би се сматрати најважнијом фазом читавог процеса и, без сумње, у њему избељивач прети већи ризик да га власти открију због чињенице да је све више мера и захтева када долази до кретања и убацивања новца у финансијске субјекте (идентификације, економска ограничења у пословању итд.). Да би се избегло откривање, најчешће је уношење прљавог новца у малим и делимичним количинама (чин познат као штрумфинг). Поред тога, то обично раде људи изван злочиначке организације, тако да, у случају да их власти открију, не могу да сазнају порекло капитала. Идеја је да се, с једне стране, може наставити са криминалним активностима, а с друге стране са прањем новца.

Готовина се може увести и на друге различите начине (не само коришћењем финансијских институција), као што је трговина на мало или пресељење у иностранство.

Фаза прикривања

Фаза такође позната као диверзификација, засјењивање или, на међународном нивоу, као слојевитост. Углавном оно што се покушава учинити у овој фази је елиминисање порекла новца претходно уметнутог у финансијски систем (фаза 1) кроз велики број финансијских трансакција.

То су обично банковни трансфери између филијала, набавка робе готовином да би се касније продала, зајмови између компанија-љуски, претпостављена страна улагања у компаније створене у Шпанији и, углавном, електронске трансакције било којој другој финансијској институцији, па чак и офшор компанијама у којима постоји снажну банкарску тајну и то се може учинити лако и брзо. Сва ова кретања пружају анонимност и ликвидност.

Фаза интеграције

Последња фаза у којој се, након спровођења ове серије узастопних операција, новац враћа средству за бељење, испуњавајући циљ: претворити прљави новац у привидно легалан новац, тако да се може нормално користити у финансијском систему. За то преступник мора добити правно објашњење које доказује његово богатство.

У овој фази, методе попут стварања предузећа која укључују велику количину ликвидног новца (ресторани, казина, биоскопи итд.) Обично се користе за уметање новца илегалног порекла између новца стеченог на потпуно легалан начин, са могућност оправдања порекла ових монетарних маса путем створеног посла. Поред тога, користе се и друге методе као што су куповина непокретности и њена накнадна продаја по наводно вишој цени која омогућава доказивање прихода остварених наведеном продајом која се заиста није догодила.