Европска унија покренула је нови механизам у борби против прања новца. Реч је о контроли готовине, која олакшава сарадњу између држава чланица, а све на основу праћења новчаних токова и размене информација између земаља које чине Европску унију.
Један од великих економских изазова Европске уније је борба против прања новца. Искуство је показало да се у Европи рукује великим износима готовине. Та средства не потичу управо од легалних активности, већ од илегалних операција. Дешава се да је лако тај новац пребацити на непрозиран начин, избегавајући контролу власти и Управе.
Контрола великих износа готовине
Стога, покушавајући да спречи новац од илегалних активности да уђе у правни круг, Европска унија је одобрила уредбу познату као контрола готовине. Стога, међу најистакнутијим мерама, вреди напоменути обавезу пријављивања било ког износа готовине који прелази 10.000 евра који ће ући или напустити територију Заједнице.
Доласком контроле готовине, контроле над циркулацијом новчаних токова биће појачане. А то је да контрола циркулације готовине омогућава ефикаснију борбу против криминалних активности. Много је криминалних организација које прибегавају употреби готовине да не би оставиле трага.
Али, зашто је граница за суме новца које се морају пријавити царинским органима постављена на 10.000 евра? Па, ово ограничење је довољно високо да поступак не претвори у заморну бирократску препреку, тако да већина обичних путника неће имати обавезу да формализује овај поступак.
Европска унија је ову ствар схватила озбиљно и успоставила је важне санкције за оне који се не придржавају обавезе да пријаве одговарајуће износе новца. Те казне се крећу од најмање 330 евра до максимално двоструког износа који није пријављен у земљама попут Шпаније.
Међутим, готовина није једина метода коју користе криминалци, јер прибегавају и другој ликвидној имовини. Све ово је довело до укључивања злата и дијаманата у нове прописе о контроли готовине. Постоји чак и бројка „готовине без пратње“ за надгледање поштанских пошиљака.
Док они који делују у свету криминала проналазе рупе и разне начине скривања трага својих финансија, уредба олакшава промене у ономе што се односи на саму дефиницију „готовине“. Због тога постоји могућност спровођења ажурирања прописа сваке 3 године.
Предстојећи изазови: форум за куповину и Јединица за финансијску обавештавање
Нажалост, европске власти заборавиле су важно питање: такозвани „шопинг форум“. Сетимо се да под „куповином на форуму“ подразумевамо могућност да ималац новчаног износа изабере суд или законодавство које најбоље одговара његовим интересима.
Основни аспект приликом спровођења контроле готовине биће координација информација између држава чланица Европске уније. То значи да ће од суштинског значаја бити брз приступ потребним информацијама од стране власти надлежних за борбу против прања новца. У ту сврху постојаће међусобно повезане базе података које омогућавају приступ само информацијама везаним за истрагу и контролу новчаних токова.
У оквиру нове уредбе издваја се такозвана Финансијска обавештајна јединица, која би могла да да непроцењив допринос на европском нивоу што се тиче финансијских криминала.