Документ о кључним информацијама за инвеститоре (ДФИ Проспект)

Документ о кључним информацијама за инвеститоре (ДФИ брошура) је документ који укључује основне информације о инвестиционом фонду. У Европи је обавезно да га менаџери фондова ставе на располагање инвеститору.

То је документ који је у овом сектору познат по скраћеници на енглеском језику (КИД: Доцумент Кеи Инвестор Информатион Доцумент). Сврха овог документа је да, након што га прочита, инвеститор може разумно да одлучи о упутности улагања у фонд. У Сједињеним Државама постоји сличан документ под називом „Проспект“.

ДФИ брошура је врло користан документ за инвеститора. Све ово, јер шематски сумира основне карактеристике фонда. Поред тога, читање овог кључног документа са информацијама за инвеститоре намерава да олакша инвеститорима поређење са другим узајамним фондовима.

Ова брошура покушава да резимира, у максималној дужини од две странице, најважније информације о фонду. То је извод из целокупног проспекта фонда у којем је намењен олакшавању разумевања инвеститора.

Садржај документа са кључним информацијама за инвеститоре (ДФИ Проспект)

У зависности од категорије којој припада, Институција за колективно улагање може успоставити додатне одељке. Међутим, минимални садржај који свака ДФИ брошура мора да садржи је следећи:

Спремни да инвестирате на тржишта?

Један од највећих брокера на свету, еТоро, учинио је улагање на финансијским тржиштима доступнијим. Сада свако може инвестирати у акције или купити део акција са провизијом од 0%. Почните да инвестирате одмах са депозитом од само 200 долара. Запамтите да је важно тренирати за инвестирање, али наравно данас то може свако да уради.

Ваш капитал је у опасности. Могу се применити и друге накнаде. За више информација посетите стоцкс.еТоро.цом

• ИД: Име, друштво за управљање, депозитар, ИСИН код, датум оснивања и регистарски број код одговарајућег регулатора (ЦНМВ у Шпанији, ФСА у Уједињеном Краљевству или СЕЦ у Сједињеним Државама у случају проспекта).
• Инвестициона политика: Категорије финансијске имовине у које можете улагати, овластити или не радити са изведеним инструментима, Референтни индекс или референтни индекс, опис инвестиционих циљева.
• Профил ризика и награде: Каталогизира се на скали од 1 до 7 (поредана од најнижег до највишег ризика) заснована углавном на историјском нивоу нестабилности ИИЦ-а и према процентима променљивог дохотка, где је то прикладно, у који се инвестиција обично улаже.
• Расходи и провизијес: Разликовање између оних који су задужени за акционара и оних који су задужени за имовину ИИЦ-а.
• Историјска еволуција фонда: Повраћај добијен на основу различитих временских хоризоната.
• Информације о депозитару: Идентификација субјекта депозитара и кратка референца о могућим сукобима интереса који могу настати.
• Додатне Информације: Минимално почетно улагање, порески третман итд.

Остали обавезни документи за ИИЦс

Поред документа са основним подацима за инвеститора, прописи укључују, у оквиру обавеза информисања компанија за управљање инвестиционим фондовима, објављивање и ширење следећих докумената:

• Комплетна брошура.
• Годишњи извештај.
• Полугодишњи извештај.
• Два тромесечна извештаја.

Пропис ДФИ брошуре у Шпанији

У Шпанији је то регулисано и Законом 35/2003 о институцијама за колективно улагање и Уредбом која га развија, а његово објављивање је део обавезе ИИЦ-а о информисању.

Садржај проспекта мора се ширити како учесницима тако и акционарима фонда и широј јавности и мора се ажурирати када се у његов садржај унесу битне промене. Национална комисија за тржиште хартија од вредности (ЦНМВ) је та која анализира садржај документа, утврђује формалне захтеве и надгледа испуњавање обавеза у погледу информација.