Независна компанија за финансијско саветништво (ЕАФИ) је компанија за инвестиционе услуге (ЕСИ) овлашћена за пружање услуга финансијског саветништва у Шпанији.
Финансијски савет састоји се од давања персонализованих препорука о било којој врсти финансијских инструмената и пружања савета о финансијским питањима као што су структурирање капитала, индустријска стратегија и услуге повезане са спајањем и преузимањима.
Карактеристике ЕАФИ
Пре свега, треба напоменути да независна финансијска саветодавна фирма (ЕАФИ) не може да делује самостално. Операције можете обављати само у име својих клијената. Стога су овлашћења Еафија ограничена у поређењу са оним компанијама које се баве хартијама од вредности.
Даље, Еафи може пружати само инвестиционе услуге повезане са финансијским саветима. Односно услуге у којима се клијенту издаје персонализована препорука за одређени финансијски инструмент погодан за њега.
Неопходно је нагласити неопходну индивидуализацију инвестиционог предлога на основу личних околности клијента. У супротном, издале би се генеричке препоруке које не би спадале у оквир инвестиционих савета. Поред тога, препорука мора бити погодна за клијента. Другим речима, неопходно је анализирати клијентово финансијско знање, искуство, финансијску ситуацију и циљеве улагања како би се потом издала препорука за улагање у складу са свим овим критеријумима који одређују њихов профил инвеститора. Због тога Еафи мора да изврши тест погодности, познат и као МиФИД тест, на сваком од својих клијената.
Спремни да инвестирате на тржишта?
Један од највећих брокера на свету, еТоро, учинио је улагање на финансијским тржиштима доступнијим. Сада свако може инвестирати у акције или купити део акција са провизијом од 0%. Почните да инвестирате одмах са депозитом од само 200 долара. Запамтите да је важно тренирати за инвестирање, али наравно данас то може свако да уради.
Ваш капитал је у опасности. Могу се применити и друге накнаде. За више информација посетите стоцкс.еТоро.цом
Желим да инвестирам са Еторо-омНезависна финансијска саветодавна компанија рођена је са циљем да понуди специјализоване услуге. У принципу, они покушавају да буду алтернатива кредитним институцијама које пружају инвестиционе услуге. Поред тога, да би се Еафи одобрио да пружа саветодавне услуге, по закону се захтева да извршни чланови признају професионалну репутацију у том сектору. Из тог разлога, степен специјализације ове врсте предузећа је обично прилично висок.
Врсте компанија за инвестиционе услуге
Следеће су регулисане Законом о тржишту хартија од вредности и РД 217/2008 од 15. фебруара о правном режиму компанија за инвестиционе услуге:
- Друштво за хартије од вредности (СВ): Легитимисани су да нуде све врсте инвестицијских услуга, како у име других, тако и у своје име.
- Акционарска агенција (АВ): Они су овлашћени да послују само за туђи рачун.
- Компанија за управљање портфељем (СГЦ): Његове функције су ограничене на дискреционо управљање и саветовање инвестиционих портфеља.
- Финансијско саветодавно предузеће (Еафи): Они су искључиво овлашћени за пружање финансијских саветодавних услуга.
Национална комисија за тржиште хартија од вредности (ЦНМВ) је надлежно надзорно тело које одобрава ове услуге за предлагање инвестиција компанијама и појединцима.
Активности и услуге које пружају ЕАФИ
Независна финансијска саветодавна предузећа имају искључиво овлашћења да пружају услуге финансијског саветништва компанијама и инвеститорима.
Погледајте поређење између свих компанија за инвестиционе услуге.
Надзор над Независном финансијском саветодавном компанијом (ЕАФИ) у Шпанији
Према прописима, ЦНМВ надгледа све оне субјекте који су овлашћени за пружање инвестиционих услуга:
- Компаније за инвестиционе услуге.
- Друштво за хартије од вредности (СВ).
- Акционарска агенција (АВ).
- Компанија за управљање портфељем (СГЦ).
- Независна финансијска саветодавна компанија (ЕАФИ).
- Компаније за управљање институцијама за колективно улагање (СГИИЦ).
- Националне кредитне институције (пружаоци инвестиционих услуга).
- Стране кредитне институције (овлашћене за рад у Шпанији).
Поред тога, инвеститор може у службеним евиденцијама ЦНМВ-а проверити који је Еафи заиста овлашћен.