Постоје случајеви када се, на несрећу, свет криминала користи економским иновацијама за прање новца или скривање трансакција. Тачно, одређена класа крипто валута, с обзиром на анонимност коју дозвољавају, су фаворити организованог криминала.
Могли бисмо да дефинишемо крипто валуту као дигитални начин плаћања који користи систем шифрирања како би пружио сигурност својим корисницима. То су нефизичке дигиталне валуте, али које се могу користити у трансакцијама путем Интернета. С друге стране, не постоји Централна банка која је задужена за њену контролу и издавање. Све је почело 2009. године са биткоином, који је креирао Јапанац Сатосхи Накамото. Временом су се појавиле нове криптовалуте, неке са таквим карактеристикама да су их неке криминалне организације почеле широко користити.
Криптовалуте као инструмент криминалних организација
Према информацијама које је пружио Еуропол, организовани криминал је користио криптовалуте за прање око 4,5 милијарди евра. Штавише, процењује се да се 4% европске зараде од криминала усмерава преко крипто валута попут биткоина.
Зашто се криминалци обраћају криптовалутама? Између осталих разлога, јер је полицији теже замрзнути портфељ криптовалута него банковни рачун. Будући да нису банке које зависе од власти, много је сложеније да полиција буде опрезна на трансакције.
Јасан пример начина на који злочин користи криптовалуте је случај дилера дроге из Велса. Овај злочинац, који има осмогодишњу затворску казну, бавио се продајом фентанила, оперишући само биткоине. Забринутост се шири међу европским полицајцима, посебно међу лондонском полицијом, који свакодневно виде мале трговце дрогом како прибегавају крипто технологији како би сакрили своје финансије.
Тачно је да постоје крипто валуте попут Риппле и Нано које се истичу међу осталим разлозима за олакшавање брзих плаћања и због ниских провизија. Али оно што злочин занима није таква врста објеката, већ анонимност. Међу криптовалутама које највише фаворизују анонимност и које задају Еурополу највеће главобоље вредне су помена три: Монеро, Зцасх и Дасх.
Следеће ћемо објаснити неке од најважнијих карактеристика ове три крипто валуте:
- Монеро: Нуди анонимност и праћење је много сложеније од биткоина. Такође се истиче лакоћом размене са другим јединицама. Тржишна капитализација од 3.600 милиона евра.
- Зцасх: Упркос томе што не гарантује потпуну приватност, постоји варијанта коју је врло тешко пратити. Тржишна капитализација од 1.100 милиона евра.
- Цртица: Изведено из Литецоин-а, довољно је за презентацију рећи да је назван „тамна валута“. У Дасх-у, користећи ПриватеСенд, постоји могућност да сакријете порекло средстава. Тржишна капитализација од 4.000 милиона евра.
Трагање за злочинцима
С обзиром на високу приватност коју криптовалуте нуде, полиција има много проблема када је реч о повезивању трансакција са осумњиченима. Стога је прикупљање доказа за доказивање кривице појединца много тежи и сложенији задатак.
Није да криптовалуте представљају инструмент посебно дизајниран за криминал, али висок степен анонимности који пружа омогућава криминалним организацијама да сакрију своје криминалне активности и трансакције.
Сада се у свету криминала биткоини користе све мање, јер друге мање валуте, попут претходно поменутих, нуде ниже провизије и већу приватност. Штавише, битцоин има све више контрола. У том смислу, пре извршавања трансакције морају се навести идентитет, адреса и понекад селфи. Ова серија мера, барем што се тиче биткоина, олакшава посао полицији.
Дакле, биткоин више није плодно тло за криминалне трансакције. Они који мисле да не остављају траг приликом употребе биткоина греше, јер остављају траг који омогућава властима да пронађу адресу на којој је потекла куповина крипто валута.
Упркос свему, најмоћније криминалне организације улажу велике напоре у пољу крипто валута како би отежале праћење и лоцирање својих трансакција.