Инвестициони саветник је професионалац који користи своја знања управљајући инвестиционим портфељем својих клијената у замену за новчану накнаду.
Стога је стручњак за инвестиционе производе где може да оствари профитабилне уштеде или вишак ликвидности својих клијената. На тај начин, у зависности од личног профила и профила ризика, саветује их који су им производи најпогоднији. Међу онима који захтевају ове услуге су физичка лица (физичка лица) и правна лица (компаније).
Разлике између инвестиционог и финансијског саветника
Заправо, више од разлика можемо говорити о обиму услуге. Могли бисмо узети у обзир да:
- Финансијски саветник је онај који пружа услуге повезане са финансијама својих клијената. На овај начин вас саветује о вашој финансијској ситуацији са економске тачке гледишта, али и фискалне. Стога вам помаже у планирању потреба за финансирањем и управљању порезима.
- Особа која нас води код инвестиција фокусира се на ову услугу. Другим речима, њихов посао је да нам понуде производе који се прилагођавају нашим укусима, преференцијама и профилима ризика. Стога можемо рећи да је њен обим улагање.
Имајте на уму да су то различити професионалци и њихова обука такође. Прва је специјализована за финансирање и њена обука је у овом аспекту, друга је обучена за инвестиције. На пример, велике компаније често имају спољне финансијске саветнике који подносе извештаје свом финансијском директору. Такође могу имати једну од инвестиција за вишак ликвидности.
Препоруке за избор и наплату услуге
Иако је свака особа различита, можемо да дамо низ препорука приликом избора нашег саветника. Више од свега, погледаћемо њихову обуку, искуство и акредитације.
Спремни да инвестирате на тржишта?
Један од највећих брокера на свету, еТоро, учинио је улагање на финансијским тржиштима доступнијим. Сада свако може инвестирати у акције или купити део акција са провизијом од 0%. Почните да инвестирате одмах са депозитом од само 200 долара. Запамтите да је важно тренирати за инвестирање, али наравно данас то може свако да уради.
Ваш капитал је у опасности. Могу се применити и друге накнаде. За више информација посетите стоцкс.еТоро.цом
Желим да инвестирам са Еторо-ом- У почетку може изгледати као да нема смисла, али специјализован тренинг је важан. Обично је најчешћа диплома из администрације, али могу се дипломирати и из права. У оба случаја врло је често и корисно да имају постдипломске студије у вези са услугама које пружају.
- С друге стране, искуство. Требали би имати најмање четири или пет година рада на пословима саветовања о улагањима. У овим фирмама, као и у адвокатским фирмама, постоје недавно дипломирани студенти који уче. Нешто што је уобичајено и препоручљиво и пуно говори о њиховој професионалности.
- И на крају, акредитиви. С једне стране, закони сваке земље обично захтевају да се региструју код јавног регулаторног тела. С друге стране, и не мање важне, јесу лични и професионални подаци. Интернет нам може помоћи у томе, истражимо, анализирајмо и пре свега поставимо питање шта је потребно.
Услуга се обично наплаћује на два начина. С једне стране, издавање рачуна за укупан износ обављених радова и на време. С друге стране, као периодична комисија за савете. Прва је препоручљива када нам је потребна специфична оријентација и у нечем одређеном. Друга формула се препоручује у дуготрајним везама.
Регулатори у неким земљама
На крају, показаћемо ко су регулатори који „надгледају“ ове услуге у Шпанији и Мексику. Иако су слични у другим земљама и исти су они који контролишу организоване берзе, попут берзе:
- У Шпанији је Национална комисија за тржиште хартија од вредности (ЦНМВ) та која регулише организована тржишта (тржиште акција) финансијске имовине и обавеза у Шпанији. Односно, куповина и продаја акција, обвезница, обвезница итд. То је независно тело од шпанске пореске агенције.
- У Мексику би то била Национална комисија за банкарство и хартије од вредности (ЦНБВ), тело слично претходном које регулише финансијска тржишта. Такође је независно тело из мексичког Министарства финансија.
