Трансфер портфеља је пренос уговора о осигурању између две или више осигуравајућих компанија или брокерских кућа.
Пренос портфеља омогућава диверзификацију ризика осигуравајућих друштава и повећање њиховог степена специјализације. Извршава се преносом између два осигуравача текућих уговора о осигурању, где се они одражавају:
- Лични подаци преносиоца.
- Преузималац.
- Уговорни део.
- Осигураник.
- Адвокат.
- Корисник.
- Ризици операције.
Постоји низ правила деловања за пренос портфеља и ово управљање мора одобрити Министарство финансија, финансија и привреде по земљама (види списак земаља доле). Поред тога, предузеће преузимаоца мора имати довољне техничке резерве и имати широку границу солвентности.
Друштва узајамне користи могу да стекну само портфеље ентитета исте класе.
Поступак преноса портфеља
Поступак преноса портфеља мора се доставити Генералној дирекцији осигурања (ДГС), пружајући следећу документацију:
- Сертификација уговора о преносу портфеља.
- Уговор о преносу портфеља са следећом документацијом:
- Информације о елементима активан и од пасиван који се дају.
- Датум када је задатак формализован.
- Цена преговарачког споразума.
- Биланс стања и биланс успеха.
- Облик израчунавања и квантификације покривености која се преноси.
- Ажурирана маргина солвентности.
На пример, у Шпанији ће Министарство финансија, финансија и привреде дотичне земље формализовати период јавног информисања, издајући министарску наредбу о преносу портфеља и биће објављено у Службеном државном листу. Једном када је одобрен, задатак прелази у јавно дело, уступајући га Генералној дирекцији за осигурање. Даље, ако операција трансфера достигне тржишни удео једнак или већи од 25%, учесници морају обавестити операцију обавештавањем Генералне дирекције осигурања.
Коначно, ликвидација ентитета биће последња фаза целокупног процеса, будући да ће Министарство финансија, финансија и привреде бити одговорно у свим овлашћењима у вези са управљањем и надзором субјекта у ликвидацији, чак и моћи ревидирати администрација и рачуноводство ентитета интервенисали су када то сматрају погодним.
Министарства финансија, финансија и привреде по земљама
- Немачка, Савезно министарство финансија.
- Аргентина, Министарство финансија и јавних финансија.
- Колумбија, Министарство финансија и јавног кредита.
- чили, Министарство економије, развоја и обнове и Министарство финансија.
- Еквадор, Министарство финансија Еквадора.
- Шпанија, Министарство економије и конкурентности и Министарство финансија и јавне управе.
- сад, Одјел за трезор.
- Француска, Министарство економије, финансија и индустрије.
- Гватемала, Министарство економије и Министарство јавних финансија.
- Јапан, Министарство финансија.
- Мексико, Министарство финансија и јавног кредита и Министарство економије.
- Парагвај, Министарство финансија.
- Перу, Министарство економије и финансија.
- УК, Канцеларија Ецхикуиер (Министарство економије Уједињеног Краљевства).
- Доминиканска република, Министарство економије, планирања и развоја.