Сенка сумње виси над Деутсцхе Банк АГ. Постоје разлози за веровање да би немачка финансијска институција могла бити умешана у велику операцију прања новца. Процењује се да је Деутсцхе Банк била умешана у прање новца у износу од приближно 230 милијарди долара.
Веома озбиљне оптужбе за прање новца тешко падају на Деутсцхе Банк. Овим операцијама требало је приписати легално порекло средствима која заправо потичу од илегалних активности.
Последице прања новца у привреди
Прање новца питање је које је погодило многе земље и банке. Тако постоје банке које су одговорне за пренос средстава у друге земље како би покушале да сакрију право порекло новца. Стога се суочавамо са проблемом који утиче на светску економију.
Проблем ових операција прања новца је што се та средства од криминалних радњи или сумњиве законитости на крају придружују токовима међународне трговине и финансија, корумпирајући финансијске субјекте и, повремено, званичнике. Сада је откривање порекла новца и његове величине врло сложен задатак, јер је неопходно истражити заиста сложене операције.
Федералне резерве, на челу истраге
Дакле, да би дошло до прања новца, неопходно је учешће финансијске институције. Стога се вреди запитати: Ко посматра да банке не подлежу прању новца? У случају Деутсцхе Банк истрагу проводи Федерална резерва (ФЕД), јер је то америчко тијело задужено за монетарну политику и банкарски надзор. За истрагу је задужен ФЕД, који је наводно спроводио ове операције у Сједињеним Државама.
Прописи Сједињених Држава обавезују банке које послују у земљи да идентификују могуће трансакције оних клијената који можда обављају операције прања новца. Једном када се открију ове операције прања, банке то морају пријавити Федералној резерви.
У конкретном случају Дојче банке, фондови сумњиве законитости сматрају се процењеним на 230.000 милиона долара, односно око 200.000 милиона евра. Све ово је навело Федералне резерве да пажљиво анализирају средства Данске банке у Естонији.
Јавност је о нејасном пореклу ових средстава сазнала из изјава Ховарда Вилкинсона, бившег шефа берзе у Данске Банк. Вилкинсон је проценио да је око 150 милијарди долара завршило у великој европској банци у Сједињеним Државама. Тако сви сумњају да би ова велика европска банка била Деутсцхе Банк. Све ово би се одвијало између 2007. и 2015. године.
Деутсцхе Банк, банка дописница
Чини се да све указује на то да је естонска подружница Данске Банк користила Деутсцхе Банк у Сједињеним Државама као дописну банку. Другим речима, Данске Банк је користила Деутсцхе Банк у Сједињеним Државама да понуди својим клијентима услуге прања новца. Тако би Деутсцхе Банк пословала са клијентима Данске банке у Сједињеним Државама.
Тако би Данске искористила своје уговоре са Деутсцхе Банк и ЈП Морган да ови ентитети претварају девизе у доларе у име својих клијената.
Међутим, то није први пут да је Данске банка умешана у проблеме попут прања новца. Чињеница је да се естонска подружница Данске банке суочила са оптужбама за прање новца још из времена бившег Совјетског Савеза.
Тежак хоризонт за немачку банку
Као што смо раније навели, опрани новац је уграђен у круг финансијског система, што изузетно отежава проналажење порекла ових средстава сумњивог порекла.
Међутим, наводи о прању новца нису једини проблем са којим се суочава Деутсцхе Банк. Остале збрке које су мучиле немачку банку су манипулација банкарским и валутним индексима. Да би се суочио са разним правосудним проблемима, немачки ентитет био је приморан да изврши резерве у укупном износу од 7.000 милиона долара.
