Профилисање купаца - шта је то, дефиниција и концепт

Профилирање клијента састоји се од идентификовања карактеристика клијента за адекватне финансијске савете о њиховим улагањима и, с друге стране, како би се испунили и финансијски и витални циљеви клијента.

Последњих година смо могли да уочимо брзи раст финансијске писмености светске популације. Све захтевнији свет финансијског сектора и Финансијска тржишта доводи до тога да се многи људи информишу и улажу време и новац да управљају својим улагањима, раде и знају разлог недавних финансијска криза.

Као што се може видети на графикону Инверцо, финансијске уштеде шпанских породица модификоване су од 1995. и 2000. до 2014. Као резултат многих приватизација јавног сектора, пописа многих приватних компанија и велике профитабилности која се нуди због тржишта капитала , новчани токови су се мењали током година.

Улагање у акције (идентификовано црвеном бојом - директне инвестиције-), знатно се повећава, чему су такође додати инвестициони фондови (жута боја - Институције колективног улагања-).

Профил клијента приликом инвестирања

Тачан савет клијента је пресудан, зато следеће тачке морају бити врло јасне да би се идентификовао тип клијента (конзервативан, умерен или агресиван) и његове будуће потребе.

Спремни да инвестирате на тржишта?

Један од највећих брокера на свету, еТоро, учинио је улагање на финансијским тржиштима доступнијим. Сада свако може инвестирати у акције или купити део акција са провизијом од 0%. Почните да инвестирате одмах са депозитом од само 200 долара. Запамтите да је важно тренирати за инвестирање, али наравно данас то може свако да уради.

Ваш капитал је у опасности. Могу се применити и друге накнаде. За више информација посетите стоцкс.еТоро.цом
Желим да инвестирам са Еторо-ом

Много променљивих мора бити узето у обзир, између осталог ваше претходно искуство на финансијским тржиштима, временски хоризонт улагања или важност циља који се жели постићи.

  • Захтеви за исплативост: Мора се узети у обзир инвестициони циљ клијента. Није исто уложити уштеђевину за први дом него учинити за пензију. У овом случају мора се поставити циљ рентабилности који је у складу са ситуацијом на финансијским тржиштима и циљевима клијента. За ово се мора узети у обзир ако клијент жели да има краткорочни континуирани приход (једном уложен, клијент надокнађује новчане износе - као зараду) или, у недостатку тога, жели да повећа свој капитал на дужи рок.
  • Толеранција или аверзија према ризику:У овом случају мора се узети у обзир максимални губитак који вољни сносити. Односно, губитак куповне моћи. Такође, мора се узети у обзир максимална волатилност приноса (ризик који треба преузети). Као резиме смерница, следећа финансијска имовина служи као водич:
  • Захтеви за ликвидношћу: У овом тренутку је неопходно тачно знати какве ће потребе клијента имати ликвидност у кратком, средњорочном и дугорочном периоду. То директно зависи од будућих потреба уложеног новца.
  • Хоризонт улагања: Термин улагања мора се подударати са препоруком за улагање коју комерцијална одељења наводе у досијеима фонда. Типично постоји широк спектар узајамних фондова који улажу у различита средства под различитим условима. Стога је важно знати у ком временском периоду се очекује одређени повраћај.
  • Правна разматрања: Многи инвеститори понекад забораве. Не куповина оружја, дуванске компаније или компаније које улажу у одређене земље могу бити примери правних или специфичних ограничења која клијент може имати.
  • Пореска разматрања: Економско-финансијска исплативост је пресудна за спровођење комплетног савета. У многим приликама долазе фискалне реформе које могу утврдити у добру или у злу остварени повратак. Такође морате узети у обзир пореске обавезе клијента, или чак и ако се исплати остварити капитални добитак пре или после пореске године.

Популар Постс

Млади се враћају на село, хоћемо ли живети сеоски егзодус обрнуто?

Првом индустријском револуцијом дошло је до масовног егзодуса из руралних подручја у нова индустријска средишта. Данас, скоро три века касније, постоје људи који су одлучили да у контексту економске кризе крену обрнутим путем. Повратак у рурално окружење је опција која се већ сматра алтернативомПрочитајте више…