Како се врши прање новца? -.

Уобичајено је да се медији редовно баве питањима попут прања новца. Ове врсте операција могу да укључују криминалне организације, компаније и велике банке. Све то у циљу правног изгледа новца стеченог нелегално.

Нажалост, трговци дрогом, терористичке организације и друге врсте криминалних структура прибегавају прању новца како би свој новац учинили легалним.

Све ће почети добијањем црног новца од илегалне операције. Те операције укључују кривична дела као што су трговина дрогом, проституција, продаја оружја или шверц. Према томе, они који спроводе ове криминалне операције неће пријављивати зарађени новац Трезору.

Сада не мора сав црни новац нужно произаћи из криминала. И то је то што ће се сав новац који није пријављен у Трезору сматрати црним новцем. Иако је тачно, све се каже, да постојање црног новца може изазвати сумњу у активности које особа спроводи. Много пута је црни новац први траг неке врсте илегалних активности и, у многим случајевима, велика назнака пореског кривичног дела.

Фазе прања новца

У процесу прања новца, кроз који ће се покушати дати легално порекло средствима добијеним на незаконит начин, вреди истаћи три фазе:

• Постављање: Новац добијен од илегалних активности уноси се, обично у готовини.

• Прикривање: Да би се спречило да власти открију порекло новца, извршиће се низ сложених трансфера који отежавају улазак у траг новчаним средствима.
• Интеграција: Једном када се порекло новца сакрије, на крају ће се интегрисати у финансијски систем. Да би то учинили, чини се да новац долази од потпуно легалних економских активности.

Како се врши прање новца?

Е сад, које су технике које преваранти користе да би привидли легалност свом црном новцу? Па, поступци који се користе за прање новца или прање новца су веома разноврсни.

Прање новца преко банака

Као прву опцију објаснићемо од чега се састоји подела или фракционисање, које се у колоквијалном називу назива и „штрумпфовање“. Да бисте то урадили, довољно је поделити велике суме новца на мање износе, стварајући различите рачуне на којима ће ти износи бити депоновани.

На овај начин, новац ће остати непримећен од стране трезора, пошто финансијски субјекти нису дужни да пријаве ова кретања малих сума новца.

Друга алтернатива је сарадња банке. Искуство показује да су многе банке сарађивале у прању новца. Било је случајева у којима је банка била упозната са овим операцијама и другим ситуацијама у којима банка није била свесна порекла новца.

Друштва ступају у игру

Веома честа пракса међу преварантима је прибегавање такозваним интервентним компанијама. Да би то урадио, преварант ће створити сложену мрежу компанија које међусобно обављају операције. Биће неопходно да ове компаније изврше бројне трансакције, што отежава проналажење новца. У међувремену, различите компаније ће при свакој операцији издавати лажне рачуне.

Настављајући са операцијама прања које укључују стварање компанија, проналазимо кредите. Да бисте то урадили, довољно је створити компанију у иностранству са црним новцем. Тада ће бити довољно да сами себи дате зајам. Износ зајма може се пренети правном предузећу или физичком лицу које се налази на националној територији.

Актовке

Ако желите да избегнете транзит новца на националној територији, постоји могућност прибегавања класичним актовкама. То се састоји од напуштања националне територије, неколико путовања у иностранство са новчаним износима који не привлаче пажњу власти, да би се касније отворио рачун у иностранству.

Друга опција је да земљу напустите директно са великим сума новца, мада је у овом случају ризик већи.

Прање новца путем робе високе вредности

Сасвим је уобичајено да они који перу новац одлазе на тржиште некретнина. Да би се то постигло, имовина се купује по цени вишој од тржишне. Тако ће купопродајна цена бити укључена у уговор о продаји. Накнадно ће се платити одговарајући порези за пренос имовине и, с тим, средства ће бити опрана.

Ако наставимо са робом велике вредности, вреди истаћи уметничке аукције. У овој операцији, праљи ће бити потребна сарадња саучесника, коме ће бити додељена одређена сума новца. Тако ће саучесник понудити високу суму за радове на аукцији. Тада ће саучесник предати дело на трибину. За своје учешће у операцији, саучесник ће добити провизију.

На овај начин перионица ће задржати износ новца, који ће бити потпуно легалан. Овај метод је посебно атрактиван за кречаре, јер за разлику од куповине некретнина, где постоји низ записа, на аукцијама уметности постоји велика непрозирност.

Казина и коцкање за прање новца

Нарочито једноставна метода је одлазак у казино. Ко поседује црни новац, готовину ће заменити за казино чипове. Да бисте избегли привлачење пажње, играћете, изгубивши нешто новца. Међутим, са већином новца на сигурном, тражићете замену чипова, тако да ће вам казино издати чек. У случају да велика сума новца побуди сумње у Трезору, перионица се увек може оправдати да је имао среће да је освојио сочну награду.

Коначно, у складу са коцкањем, постоји могућност куповине добитних лутријских листића. Тако перионица контактира добитника лутрије, нудећи му пуни износ награде и додатну провизију. Стога ће избељивач постати фер добитник лутрије. Сада, ко прода добитну лутријску карту, мораће да се суочи са новим проблемом, јер ће он бити тај који мора размишљати о томе како опрати новац добијен продајом добитне листића.